Comment faire un investissement financier durable ?
Je dis souvent que vous comprendre la finance durable, il faut séparer 2 types d’investissement :
> Les investissements traditionnels que nous essayons de verdir : Tout ce qui a attrait aux marchés financiers et à l’immobilier (Assurance-vie, compte-titres, SCPI, etc…)
> Les placements à impact : Qui ont un impact direct et positif comme les foncières solidaires et les groupements forestiers, par exemple.
La sélection d’un investissement financier requière notamment une certaine expertise (au risque de tomber sur du greenwashing), voici ce que je fonctionne :
- Je personnalise ton allocation d’actifs pour refléter tes objectifs, tes convictions et tes préférences.
- Chaque fonds sélectionné de ton contrat te sera expliqué afin de mieux comprendre où vont tes capitaux.
- Mon approche garantit que tes investissements sont alignés sur ce qui compte le plus pour toi, tout en répondant à tes objectifs.
- Combinaison d’une connaissance approfondie des marchés financiers traditionnels avec une expertise en investissements durables, c’est la manière dont je sélectionne tes fonds.
- Cette approche me permet d’évaluer tous les risques de manière globale (financier et extra-financier) et d’avoir une vision long terme.
- Chaque fonds est analysé et suivi régulièrement afin d’apporter le meilleur à tes contrats.
- Les frais peuvent être difficiles à discerner. Mon indépendance t’offre une transparence totale concernant les frais associés à tes investissements.
- Mon objectif est de t’aider à prendre des décisions éclairées grâce à mes analyses. En comparant l’ensemble des coûts, avantages et inconvénients de chaque placement ou partenaire.
- Je vise à maximiser ton rendement tout en minimisant les coûts.
Les meilleurs choix d’investissements financiers
Assurance-vie
Véritable couteau-suisse de l’épargne et placement préféré des Français, l’assurance-vie à tout pour séduire. Sa souplesse de fonctionnement, sa fiscalité avantageuse, l’assurance-vie vous permettra d’aller chercher du rendement et répondre à toutes vos stratégies patrimoniales.
Contrat de capitalisation
Enveloppe fiscale proche de l’assurance-vie, ce contrat permet principalement de faire fructifier tes capitaux sur des supports financiers variés. Produit d’épargne de moyen/long terme se différenciant de l’assurance-vie car il ne repose pas sur votre durée de vie.
Comptes-titres ou PEA
Compte bancaire permettant d’investir en bourse sur des supports variés et de regrouper ces titres de manière centralisée. Si tu souhaites commencer à investir sur les marchés financiers en direct, il sera intéressant de choisir l’un de ces deux placements.
Plan Epargne Retraite – PER
Modifié récemment, le Plan Épargne Retraite répond à une problématique essentielle, la baisse de notre niveau de vie à la retraite.
Ce dispositif permet également, sous conditions, de bénéficier de déductions d’impôt sur les sommes placées dans la limite du plafond annuel.
Choisir un investissement financier est un sujet complexe où le choix du partenaire et de l’allocation auront un impact sur son rendement ; c’est pourquoi il est fortement recommandé de te faire accompagner par un expert.
Je t’aide à y voir plus clair afin de trouver les solutions les plus adaptées à tes besoins.
Indépendance, proximité, transparence sont les maîtres-mots de mon accompagnement pour prévoir une vision long-terme et sur-mesure.